Как работники банков воруют деньги клиентов

Мы привыкли доверять банкам. Надежные сейфы, твердые договоренности, честные сотрудники… Оказывается, так бывает не всегда. Банковские служащие могут поддаться искушению и нарушить правило неприкосновенности. Слишком близко чужое богатство. Кажется, что если «отломить» небольшой кусочек, никто и не заметит.

Когда есть неограниченный доступ к информации, ничего не стоит поменять местами цифры, направить деньги не по тому пути. Дело набирает масштаб, когда люди с подобными мыслями находят друг друга. Несколько «светлых голов» способны слить в свои карманы десятки чужих миллионов. И заниматься этим безнаказанно много лет.

Так, в Санкт-Петербурге пятеро сотрудников Сбербанка провернули аферу со сберегательным сертификатом на 40 млн рублей. Девушка-менеджер под видом VIP- клиентки обратилась в отделение Сбера за его получением, а через неделю захотела обналичить. Такая скорость решений показалась службе безопасности подозрительной. В VIP- секторе началась дотошная проверка.

Выяснилось, что «дорогую клиентку» сопровождали свои люди: встречали, консультировали, выписывали сертификат, помогали переводить «бумагу» в живые наличные. Все члены преступной группировки будут отбывать наказание за решеткой. За подобное «творчество» предельный срок — 10 лет.

Менеджеры банка «Первомайский» из Краснодара ловили «крупную рыбу» на эксклюзивные условия по депозитам. Согласившимся они подсовывали поддельные договоры, а деньги переводили себе. Схема действовала семь лет; 184 жертвы обмана потеряли в сумме около 400.000.000. Двое вдохновенных организаторов отбывают 8-летнее заключение.

В Красноярске крупные хищения смогли организовать двое подельников. 26 миллионов покинули трех состоятельных вкладчиков. Полиция смогла отследить их путь: сотрудник банковской сферы, имевший большие полномочия, понемногу сливал «лишнее» на карточку своего друга. А тот переводил в наличность.

И это не предел. В Новосибирске сотрудница в одиночку сумела облегчить клиентский кошелек на 2,8 млн руб. Средства переводились в нал в разных городах: Томске, Красноярске, Санкт-Петербурге. В какой-то момент мошенница потеряла бдительность и попыталась своровать сразу 11 000 000. Ее задержали, пострадавшие получили компенсацию.

Самая крупная внутренняя атака случилась в «МДМ-банке» в 2009 г. У мужчины одномоментно были похищены 16 миллионов. Руководитель сектора VIP-обслуживания не смогла устоять перед соблазном. Она подделала подпись клиента и отправила перевод на собственный счет. Финучреждение отказалось признавать коллективную вину.

Но пострадавший не поверил в одиночное мошенничество. Он подал судебный иск, требуя возмещения ушедших «мимо кассы» 12,5 млн. Четверть украденного ему вернули; эту часть предприимчивая сотрудница не успела потратить. Остатки денег на ее счетах были арестованы и возвращены владельцу. Большего даже через суд он не сумел добиться.

В Тюмени в солидном ВТБ менеджер начал хозяйничать на инвестиционных счетах состоятельных клиентов. Принимал от них платежные поручения, выдавал фиктивные справки об остатках средств и ценных бумаг. От имени вкладчиков проводил сделки на фондовом рынке: покупал и продавал, пытаясь заработать.

Эти инвестиции оказались убыточными. Банковский служащий помог четырнадцати вкладчикам расстаться со 185 миллионами. Аферист занимался активным трейдингом с 2007 по 2015 г; суд назначил «виртуозу» наказание в виде 4 лет лишения свободы и штрафа в 125 млн.

Может показаться, что особенно уязвимы «большие деньги», а небольшим вкладам, не дотягивающим до 7-9 значных цифр, бояться нечего. Но столкнуться с обманом может любой и размер накоплений не имеет значения. Ведь злоумышленник может другим путем собрать свой миллионный «куш», снимая сливки с десятков вкладов.

Достаточно быть настороже, чтобы не стать его жертвой. С момента оформления документов внимательно читайте договор, проверяйте на нем наличие подписей и печати финучреждения. Не стоит выбрасывать бумаги, касающиеся открытых счетов, приходно-расходных операций. Раз в квартал или полгода запрашивайте выписку о состоянии своих средств.

Более продвинутые клиенты сразу устанавливают на телефон приложение и могут отслеживать каждый «шорох» в своих финансах. Владельцам большого капитала можно посоветовать разделить его на несколько «корзин», в разных банках. Ориентироваться на авторитетные, желательно с госучастием. Это хорошие способы минимизировать риски.

Витрина

Подобрать кредит

#от 4.5% годовых

#сроки до 30 лет

#до 7 млн

#Карты и ипотека

Перейти

Наши статьи теперь можно смотреть

Больше материалов в нашем Youtube Wrema.Ru.


Надоело читать? Переходите на наш канал, там больше роликов.

Если понравилось, ставьте лайк и подписывайтесь.

Похожие статьи: