Что мошенники могут сделать с копией паспорта
Везде нужен паспорт. Оформить кредит, устроиться на работу или вступить в права собственника… Чтобы выписать пропуск кое-куда уже тоже необходимы персональные данные. И это на фоне появления сообщений о том, что аферисты всё чаще «срисовали» чей-то документ. А может не всё так серьёзно? Что может получить с этого мошенник?
Оформление микрозайма
Получение денег в долг дистанционно, да ещё и по удостоверению личности отсутствующего гражданина, работало ещё в доинтернетовскую эпоху. Особенно в банках, где не слишком заморачиваются на тему проверки заёмщика, а если у афериста в службе безопасности есть свой человек, то эта процедура пропускается.
Займы берут по ксерокопии на сайтах микрофинансовых организаций и в офисах, когда оператор не озадачивается проверкой.
Заполнить бланк кредитного договора – не проблема: он же стандартный, а в анкету в основном вносятся всего лишь очевидные данные, остальное можно придумать. Подпись «рисуется» поближе к оригиналу. Есть, конечно, фотосъёмка будущего заёмщика с документом, но она проводится не везде и не всегда.
Обычно копией пользуются много раз, «вешая» на пострадавшего несколько некрупных сумм (2-5 тыс. рублей), взятых в разных местах. Что не удивительно: крупные деньги заставляют напрячься службы безопасности, да и сами работники финансовых организаций относятся к таким операциям внимательнее.
Рассмотрим реальный случай. За одного мужчину «взяли в долг» 3,5 тыс. рублей в микрофинасовой конторе. Сумма не такая уж большая, но из-за просрочки платежа у жертвы обмана испортилась кредитная история. Потому он не мог занимать деньги в банках. Пришлось подавать в суд на МФО и добиваться справедливости.
Если вы вдруг поняли, что у вас образовались непонятные долги, то хорошо бы сменить свой главный документ. Также нужно известить кредитора о том, что вы не брали ссуду и провести проверку. Вполне вероятно, что проблема будет решена уже на этом уровне, если займ оформлялся в серьёзном банке, а не в МФО.
Если оппонент продолжит настаивать, что занимали именно вы, то выходом будет только суд. Правда, эту ситуацию можно рассмотреть с разных ракурсов.
С вашей стороны – вы сами подаёте иск на кредитора и проводите необходимые проверки.
Со стороны якобы дававшего ссуду – вы не выплачиваете ничего и ждёте иска и в суде отстаиваете свою позицию.
Во втором случае дело может растянуться на больший период времени, а значит и платежная репутация у вас будет дольше находиться в плохом состоянии. Также сложно будет рассчитывать на материальную компенсацию от заимодателя.
Регистрация сим-карты
Прошли те дни, когда симку можно было купить, не предъявляя паспорта. Во времена рассвета мошенничества и терроризма – это недопустимо. Поэтому в России ужесточены правила приобретения сим-карт. При покупке предъявляется соответствующий документ. Без зарегистрированных в системе данных об абоненте симка заблокируется.
Люди, которым нужен номер не идентифицирующий его владельца, в подавляющем большинстве преступники. В лучшем случае, это люди, которым есть, что скрывать. Ведь реально зарегистрированный телефонный номер быстро выведет правоохранительные органы на его владельца.
К сожалению, ужесточение продажи симок не мешает регистрировать сим-карты через интернет, используя информацию с копии удостоверения.
Создание фирмы-однодневки
Для того, чтобы создать организацию тоже нужны данные учредителя. Если такая фирма изначально не собирается работать честно, а создана для того, чтобы сорвать преступный куш и раствориться, то у аферистов появляется потребность в паспортных данных человека, на которого будет оформлена такая структура. В дальнейшем у «генеральных директоров» возникают проблемы с полицией, так как приходится доказывать непричастность к деятельности недобросовестных компаний.
Продажа чужой квартиры
Имея адреса законных владельцев, а также информацию их паспортов, некоторые мошенники умудряются продавать чужое жилье. Частенько они действуют в сговоре с нотариусами, выдающими доверенность на операции с недвижимостью, или пользуются халатной невнимательностью последних.
