ЦБ отозвал лицензии у банка Москва и УМ-банка
14 ноября 2018 года Центральный банк РФ отозвал лицензии у банка «Москва» и УМ-Банка. Учреждения являются участниками системы страхования вкладов.
Банк «Москва» регулярно нарушал нормативные документы ЦБ РФ в области противодействия отмыванию доходов, которые были получены преступным путем. Во 2 квартале 2018 года существенно вырос объем проводимых сомнительных операций. Половина из них были связаны с теневой продажей торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам. ЦБ РФ проводил в отношении данного банка работу по совершенствованию противолегализационных процедур. Однако это не привело к должной корректировке. К тому же по ряду обстоятельств было видно, что банк целенаправленно вовлекался в проведение сомнительных операций. Собственники и руководство банка не имели намерений прекращать подобную деятельность.
За последние 12 месяце ЦБ 5 раз принимал меры надзорного воздействия в отношении УМ-Банка. Дважды вводились ограничения, касающиеся привлечения денежных средств физ лиц.
Регулятор стал подозревать руководство УМ-Банка в недобросовестном поведении. Были вскрыты случаи вывода ликвидных активов в ущерб интересам вкладчиков и кредиторов. Вся информация об операциях, имеющих признаки совершения уголовных преступлений, направлена ЦБ РФ в правоохранительные органы.
По величине активов банк «Москва» занимал 431 место в РФ, а УМ-Банк — 293. Объем вкладов, привлеченных банком «Москва», оценивается в 337 млн рублей. УМ-Банк же смог привлечь порядка 1.9 млрд рублей.
