Кредит по чужому паспорту или как не стать жертвой мошенников
Ежегодно сотрудниками российской полиции пресекается несколько сотен попыток оформления займов по чужим документам. Поскольку получить деньги, имея удостоверение постороннего человека, реально, гражданам стоит знать, как обойти мошенников стороной и обезопасить кошелек.
Если кто-либо выдаст деньги клиенту, предъявившему чужое удостоверение личности, такие действия классифицируются полицейскими по статье 159.1 УК РФ. Ответственность за проступок несет преступник и менеджер банка.
Когда следствие установит, что данные лица работали по предварительному сговору, к ст. 159 «Мошенничество» добавят 204 «Коммерческий подкуп».
Злоумышленник может иметь физический паспорт, скан копию. Однако копия не является документом, удостоверяющим личность. Значит законопослушная компания, работающая легально, не станет заниматься нарушением законодательства.
А недобросовестный финансовый институт, агрессивно наращивающий клиентскую базу и гоняющийся за прибылью, может принять копию. Чтобы защититься, нужно стараться заранее предупреждать такие моменты.
Копию/оригинал паспорта нельзя доверять непроверенным или подозрительным лицам, компаниям. Важно следить за тем, кому, при каких обстоятельствах передаются документы.
Запрещено публиковать персональные данные на страницах социальных сетей, группах, форумах, файлообменниках.
При утере паспорта/краже нужно жаловаться полиции, миграционной службе. После написания заявления, документ внесут в базу, которую проверяют финансовые учреждения. Позже его признают недействительным.
Наличие справки о пропаже паспорта при оформлении посторонними займа, расценивается кредитором как доказательство того, что пострадавший действительно таковым является.
Если выдадут займ, используя копию, пострадавшему нужно написать заявление полиции. Также сообщите о случившемся кредитору.
Когда факт выдачи денег третьему лицу будет подтвержден, доказан, пострадавшему придется требовать от кредитного учреждения изменить досье БКИ.
Обманутые заемщики зачастую считают, что данные бюро кредитных историй обновит автоматически. Но, если оставить все без изменений, будет стоять отметка о выплате кредита полностью. При этом информация о просрочке останется и повлияет на решения будущих заявок клиента.
Похожие материалы:
