Кредит по чужому паспорту или как не стать жертвой мошенников
Ежегодно в России сотрудниками полиции пресекается несколько сотен попыток оформления займов по чужим документам. Поскольку получить деньги, имея удостоверение постороннего человека, реально, гражданам стоит знать, как не столкнуться с мошенниками и обезопасить кошелек.
Если кто-либо выдаст деньги в долг клиенту, предъявившему чужое удостоверение личности, такие действия классифицируются полицейскими по статье 159.1 УК РФ. Ответственность за проступок несет преступник и менеджер банка.
Если следствие установит, что данные лица работали по предварительному сговору, к ст. 159 «Мошенничество» добавят 204 «Коммерческий подкуп».
Злоумышленник может иметь физический паспорт или скан копию. Однако в нашей стране копия не является документом, удостоверяющим личность. Значит законопослушная компания, работающая легально в соответствии с требованиями ЦБ, не станет заниматься нарушением законодательства.
А недобросовестный финансовый институт, агрессивно наращивающий клиентскую базу и гоняющийся за прибылью, может принять копию. Чтобы защититься, нужно стараться заранее предупреждать такие моменты.
Копию/оригинал паспорта нельзя доверять непроверенным или подозрительным лицам и компаниям. Важно следить за тем, кому и при каких обстоятельствах передаются документы.
Не стоит публиковать персональные данные на страницах в социальных сетях, в группах или на форумах. Не желательно выгружать их в файлообменники.
При утере паспорта или краже нужно обратиться в полицию или миграционную службу. После написания заявления, документ внесут в базу, которую проверяют финансовые учреждения. При подаче заявки на кредит его признают недействительным и мошенники не смогут им воспользоваться.
Наличие на руках справки о пропаже паспорта на момент оформления посторонними займа, расценивается кредитором как доказательство того, что пострадавший действительно таковым является.
Если по копии выдадут займ, пострадавшему нужно пойти в правоохранительные органы с заявлением. Также сообщите о случившемся кредитору.
Когда факт выдачи денег третьему лицу будет подтвержден и доказан, пострадавшему придется требовать от кредитного учреждения внести изменения в досье в БКИ.
Обманутые заемщики зачастую считают, что данные в бюро кредитных историй обновятся автоматически при списании долга. Но, если не потребовать изменений, в анкете будет стоять отметка о выплате кредита в полном объеме. При этом информация о просрочке никуда не денется и повлияет на решения по будущим заявкам клиента.
