Что мошенники могут сделать с копией паспорта
Везде нужен паспорт. Оформить кредит, устроиться на работу, вступить в права собственника. Чтобы выписать пропуск уже необходимы персональные данные. И это на фоне появления сообщений, что аферисты всё чаще «срисовали» чей-то документ. А может не всё так серьёзно? Что может получить мошенник?
Оформление микрозайма
Получение денег в долг дистанционно по удостоверению личности отсутствующего гражданина, работало ещё в доинтернетовскую эпоху. Особенно в банках, где не слишком заморачиваются на тему проверки заёмщика. Если у афериста в службе безопасности есть свой человек, эта процедура пропускается.
Займы берут по ксерокопии на сайтах микрофинансовых организаций, в офисах, когда оператор не озадачивается проверкой.
Заполнить бланк договора – не проблема: он стандартный, в анкету в основном вносятся лишь очевидные данные, остальное можно придумать. Подпись «рисуется» поближе к оригиналу. Есть, конечно, фотосъёмка будущего заёмщика с документом, но она проводится не везде.
Обычно копией пользуются много раз, «вешая» на пострадавшего несколько некрупных сумм (2-5 тыс. рублей), взятых в разных местах. Что не удивительно: крупные деньги заставляют напрячься службы корпоративной защиты, работники финансовых организаций относятся к операциям внимательнее.
Рассмотрим реальный случай. За мужчину «взяли в долг» 3,5 тыс. рублей в микрофинансовой конторе. Сумма не большая, но из-за просрочки платежа у жертвы обмана испортилась кредитная история. Он не мог занимать деньги в банках. Пришлось подавать в суд на МФО, добиваться справедливости.
Если поняли, что образовались непонятные долги, хорошо бы сменить главный документ. Также важно известить кредитора, что вы не брали ссуду, провести проверку. Вполне вероятно, проблема решится уже на этом уровне, если займ оформлялся в серьёзном банке.
Если оппонент продолжит настаивать, что занимали вы, выходом будет суд. Правда, эту ситуацию можно рассмотреть с разных ракурсов.
С вашей стороны – подаёте иск на кредитора, проводите необходимые проверки.
Со стороны якобы дававшего ссуду – не выплачиваете ничего, ждёте иска, в суде отстаиваете позицию.
Во втором случае дело может растянуться на больший период, значит платежная репутация будет дольше находиться в плохом состоянии. Также сложно рассчитывать на материальную компенсацию заимодателя.
Регистрация сим-карты
Прошли дни, когда симку можно купить, не предъявляя паспорта. Во времена рассвета мошенничества, терроризма – это недопустимо. Поэтому в России ужесточены правила приобретения сим-карт. При покупке предъявляется соответствующий документ. Без зарегистрированных в системе данных об абоненте симка заблокируется.
Люди, которым нужен номер не идентифицирующий владельца, в подавляющем большинстве преступники. Реально зарегистрированный телефонный номер быстро выведет правоохранительные органы на владельца.
К сожалению, ужесточение продажи симок не мешает регистрировать их через интернет, используя информацию с копии удостоверения.
Создание фирмы-однодневки
Чтобы создать организацию нужны сведения учредителя. Если фирма изначально не собирается работать честно, создана, чтобы сорвать преступный куш, раствориться, у аферистов появляется потребность в паспортных данных человека, на которого будет оформлена структура. В дальнейшем у «генеральных директоров» возникают проблемы с полицией, приходится доказывать непричастность к деятельности недобросовестных компаний.
Продажа чужой квартиры
Имея адреса законных владельцев, информацию паспортов, мошенники умудряются продавать чужое жилье. Частенько действуют в сговоре с нотариусами, выдающими доверенность на операции с недвижимостью, пользуются халатной невнимательностью последних.
