Почему нельзя обналичивать чужие деньги
Теневому бизнесу требуются пути вывода «грязной» прибыли. Выручка от продажи наркотиков, мошенничества и афер должна пройти легализацию через счета непричастных граждан. Переведенные в наличность суммы с шестью-девятью нулями уже нельзя увязать с кражей или вымогательством. Преступники постоянно ищут тех, кто готов принимать чужие деньги на свои карты и обналичивать. Конечно, за приличное вознаграждение.
Такие помощники называются «заливщиками». Их задачи состоят в следующем:
- пройти инструктаж у работодателя;
- подготовиться к поступлению средств;
- снять их в указанных банках;
- передать наличность связному;
- получить свой процент;
- никому ничего не рассказывать.
Чаще на такие авантюры соглашаются молодые неопытные люди, до конца не осознающие суть преступного плана. Мошенникам нужно заметать следы. Поэтому крупные нелегальные суммы делятся на несколько частей, а затем — через сотни мелких транзакций — капают на счета «работников». Через них очень сложно выйти на организаторов. Последние звенья никак не связаны между собой.
Но при поимке им грозит ответственность, в том числе уголовная. Владелец платежной карты отвечает по закону за все, что с ней происходит. Финансовые организации имеют право требовать у клиентов доказательства честного получения средств — договоры, акты, чеки. Если их нет — останавливать обслуживание и привлекать к расследованию полицию.
«Заливщик», знающий источник переводов, может быть обвинен (и осужден) по статье 228 УК РФ как соучастник преступления. Не ведающий происхождения средств тоже будет наказан — ему предъявят содействие в отмывании незаконно полученной прибыли (статья 174 Уголовного кодекса). Если до «верхушки» преступной группировки полиция добирается редко, то «мелких сошек» ловит и садит в тюрьму в разы чаще.
Иногда человеку просто предлагают продать свою дебетовую карту. Специально пойти открыть и «чистую» отдать, взамен получив хорошую компенсацию. Покупатель уверяет, что все законно, безопасно — ведь это же не кредитка, банковских денег на ней нет. Действительно, продавец не станет должником, его не обвинят в просрочке, не станут преследовать коллекторы.
Но дебетовка приобретается для преступных махинаций. Через нее будет проходить то, что украдено, отнято насильно или с применением социальной инженерии. Фактически, отдавая свой платежный инструмент, гражданин становится пособником и укрывателем злоумышленников. Помогает им обходить закон и прятать ворованное.
Известен подвид «заливного» мошенничества: когда потенциальному помощнику предлагают до начала денежных переводов внести энную сумму в качестве залога. Ведь деньги будут проходить немалые — вдруг человек не сможет удержаться от соблазна и сбежит с ними? Многие попадаются на эту удочку, вносят требуемую «гарантию» и навсегда прощаются со своими кровными. Аферисты тут же исчезают.
Бывает, что «работодатели» обманом получают идентификационные данные — логин, пароль от личного кабинета, номер карты, срок действия, CVC, ПИН-код, секретное слово. Якобы это необходимо для совершения переводов. Люди, ожидая легкую прибыльную «подработку», делятся этими сведениями со злоумышленниками и теряют все средства со счетов.
Надо четко понимать, что обналичка чужих денег — всегда преступление. Честных вариантов тут нет. Пособничество, незаконная банковская деятельность, содействие в легализации доходов, полученных обманным путем — с такими формулировками «заливщики» теряют свое доброе имя, финансовую репутацию и очень часто свободу.
