Почему нельзя обналичивать чужие деньги
Теневому бизнесу требуются пути вывода «грязной» прибыли. Выручка от продажи наркотиков, мошенничества, афер должна пройти легализацию через счета непричастных граждан. Переведенные в наличность суммы с шестью-девятью нулями уже нельзя увязать с кражей, вымогательством. Преступники постоянно ищут тех, кто готов принимать чужие деньги на свои карты, обналичивать. Конечно, за приличное вознаграждение.
Такие помощники называются «заливщиками». Их задачи состоят в следующем:
- пройти инструктаж у работодателя;
- подготовиться к поступлению средств;
- снять в указанных банках;
- передать наличность связному;
- получить процент.
Чаще на такие авантюры соглашаются молодые неопытные люди, до конца не осознающие суть преступного плана. Мошенникам нужно заметать следы. Поэтому крупные нелегальные суммы делятся на несколько частей, затем — через сотни мелких транзакций — капают на счета «работников». Через них сложно выйти на организаторов. Последние звенья не связаны между собой.
Но при поимке им грозит ответственность — уголовная. Владелец платежной карты отвечает по закону. Финансовые организации имеют право требовать у клиентов доказательства честного получения средств — договоры, акты, чеки. Если их нет — останавливают обслуживание, привлекают к расследованию полицию.
«Заливщик», знающий источник переводов, может быть обвинен (осужден) по статье 228 УК РФ как соучастник преступления. Не ведающий происхождения средств тоже будет наказан — предъявят содействие в отмывании незаконно полученной прибыли (статья 174 Уголовного кодекса). Если до «верхушки» преступной группировки полиция добирается редко, то «мелких сошек» ловит, садит в тюрьму в разы чаще.
Иногда человеку просто предлагают продать дебетовую карту. Специально пойти открыть, «чистую» отдать, взамен получив хорошую компенсацию. Покупатель уверяет, что все законно, безопасно — это не кредитка, банковских денег нет. Действительно, продавец не станет должником, его не обвинят в просрочке, не станут преследовать коллекторы.
Но дебетовка приобретается для преступных махинаций. Через нее пройдет украденное, отнятое насильно, с применением социальной инженерии. Фактически, отдавая платежный инструмент, гражданин становится пособником, укрывателем злоумышленников. Помогает обходить закон, прятать ворованное.
Известен подвид «заливного» мошенничества: когда потенциальному помощнику предлагают до начала денежных переводов внести энную сумму в качестве залога. Деньги пройдут немалые — вдруг человек не удержится от соблазна и сбежит? Многие попадаются на эту удочку, вносят требуемую «гарантию», навсегда прощаются с кровными. Аферисты исчезают.
Бывает, что «работодатели» обманом получают идентификационные данные — логин, пароль от личного кабинета, номер карты, срок действия, CVC, ПИН-код, секретное слово. Якобы это необходимо для совершения переводов. Люди, ожидая легкую прибыльную «подработку», делятся сведениями со злоумышленниками, теряют средства со счетов.
Надо четко понимать, что обналичка чужих денег — преступление. Честных вариантов нет. Пособничество, незаконная банковская деятельность, содействие в легализации доходов, полученных обманным путем — с такими формулировками «заливщики» теряют доброе имя, финансовую репутацию, часто свободу.
