Мошенничество с фальшивым звонком от ФСБ и обвинением в госизмене

Стал популярным новый способ телефонного мошенничества, когда абонента якобы представители правоохранительных органов обвиняют в спонсировании ВСУ. Напуганные жертвы зачастую переводят преступникам средства, оформляют кредиты с целью передачи денег.

Как работает схема мошенничества?

На телефон пользователя банковских услуг поступает звонок. Злоумышленник представляется работником полиции, ФСБ. Для правдоподобности сообщаются фейковые данные: ФИО сотрудника, номер служебного удостоверения, адрес отделения.

Аферист, после ряда вопросов о наличии счетов в банке и недавних операциях, сообщает клиенту, что сотрудник финансовой организации завладел его личной информацией. Далее идет информирование, что с карты гражданина финансируют армию Украины, или есть вероятность, что скоро это произойдет.

Поскольку ответственность за преступные действия ложится на держателя, его пугают тюремным сроком до 20 лет за попытку государственной измены. Чтобы дополнительно смутить жертву, разговор продолжает человек из службы безопасности конкретного банка.

На заключительном этапе мошенничества псевдосотрудник предлагает оптимальный «выход» – совместно вычислить недобросовестного работника. Для этого владелец пластика должен перевести деньги на счет преступников, где им якобы ничего не угрожает. Если большой суммы у человека нет, его побуждают взять кредит, который точно поможет установить, какой менеджер «украл сведения».

Как реагировать на попытку мошенничества?

Необходимо прекратить разговор, подобные угрозы могут исходить только от преступников. Настоящие менеджеры никогда не спрашивают персональную информацию: номер карты, трехзначный CVV или код из СМС-уведомлений. Подстраховать себя от несанкционированного доступа к счетам можно, подключив уведомления через мобильное приложение. Все совершенные списания фиксируются историей платежей и переводов.

В феврале 2023-го заместитель правления «Сбера» объявил, что 95% подобных звонков совершается с территории Украины. Там действует порядка 900 call-центров, причем 150 функционирует в Днепре, который уже второй год признается столицей дистанционного мошенничества. Количество нелегальных организаций иногда превышало 1100 офисов.