Кредит по чужому паспорту или как не стать жертвой мошенников

Ежегодно в России сотрудниками полиции пресекается по несколько сотен попыток оформления займов по чужим документам. Поскольку получить деньги, имея удостоверение постороннего человека, реально, гражданам стоит знать, как не столкнуться с мошенниками и обезопасить свой кошелек.

Если кто-либо выдаст деньги в долг клиенту, предъявившему чужое удостоверение личности, то такие действия будут классифицироваться полицейскими по статье 159.1 УК РФ. Ответственность за проступок будет нести преступник и менеджер банка.

Если следствием будет установлено, что данные лица работали по предварительному сговору, к 159 статье «Мошенничество» будет добавлена 204 «Коммерческий подкуп».

Злоумышленник может иметь как физический паспорт, так и его скан копию. Однако в нашей стране копия не является документом, удостоверяющим личность. Значит законопослушная компания, работающая легально в соответствии с требованиями ЦБ, не станет заниматься нарушением законодательства.

А недобросовестный финансовый институт, агрессивно наращивающий клиентскую базу и гоняющийся за прибылью, может принять копию. Чтобы защитить себя от этого, нужно стараться заранее предупреждать такие моменты.

Копию или оригинал паспорта ни в коем случае нельзя доверять непроверенным или подозрительным лицам и компаниям. Важно следить за тем, кому и при каких обстоятельствах передаются документы.

Не нужно публиковать свои персональные данные на страницах в социальных сетях, в группах или на форумах. Не желательно выгружать их в файлообменники.

При утере паспорта или его краже нужно обратиться в полицию или миграционную службу. После написания заявления, документ будет внесен в базу, которую проверяют финансовые учреждения. При подаче заявки на кредит он будет признан недействительным и мошенники не смогут им воспользоваться.

Наличие на руках справки о пропаже паспорта на момент оформления посторонними займа, будет расценено кредитором как доказательство того, что пострадавший действительно таковым и является.

Если по копии все-таки будет выдан займ, пострадавшему нужно обратиться в правоохранительные органы с заявлением. Также нужно сообщить о случившемся кредитору.

Когда факт выдачи денег третьему лицу по чужим персональным данным будет подтвержден и доказан, пострадавшему придется требовать от кредитного учреждения внести изменения в свою анкету в БКИ.

Обманутые заемщики зачастую считают, что данные в бюро кредитных историй обновятся автоматически при списании долга. Но, если не потребовать изменений, в анкете будет стоять отметка о выплате кредита в полном объеме. При этом информация о просрочке никуда не денется и скорее всего будет влиять на решения по будущим заявкам клиента.